K66.com|安卓&ios

Chinese English
K66.com|安卓&ios
警惕! 中间商诈骗频出“升级版”
[ 浏览点击:96 ] [ 发布时间:2015-12-19 ] 字体:[ ] [ 返回 ]

警惕! 中间商诈骗频出“升级版”

中国信保宁波分公司在处理信用风险案件过程中发现,随着出口企业风险防范意识日益增强,中间商的诈骗手段也在“转型升级”,在原先“初级版”的基础上不断生出新花样,不少出口企业深受其害。本文将对该类诈骗案件的发展始末进行梳理,供广大出口企业参考。
初级版
(一)诈骗思路
不良中间商伪造海外买方签章与出口企业签订合同,指示出口企业将提单收货人设定为第三方后,空手套得货物。必要时,中间商会以
海外买方名义支付小额定金,以获取出口企业信任。
(二)案件特点
初级版案件中,多兼具以下特征:

1. 出口企业从未与最终买方接触,一切业务沟通通过中间商完成,无法提供任何与买方的书面往来文件。
2. 经中间商指示,提单收货人为第三方。
3.没有预付款,或小额预付款从第三方(尤为常见的是中间商的离岸公司)汇出。
(三)风险症结

如上所示,在合同、物流、现金流三方面,出口企业的贸易痕迹都只和中间商相关,可谓与最终买方“三不沾”,无法提供有效书面文件来确立对买方的债权。
(四)典型案例

出口企业A接到中间商B向其发送的土耳其买方C订单,称介绍其开拓土耳其市场。中间商B通过其在香港的离岸账户向出口企业A打入10%的预付款,货物经B指示出运给第三方D。应付款日到后,因未见买方C支付货款,出口企业A向中国信保宁波分公司报案。经介入,买方C否认与出口企业A存在贸易关系或收取过货物,并指出所谓的“订单”是伪造的。随后,中国信保宁波分公司协助出口企业A在土耳其当地对中间商B提起了诉讼,B这才承认是冒用买方C名义骗取了出口企业货物。
升级版(一)
(一)升级思路

随着“初级版”骗局的
曝光,出口企业意识到了“三不沾”业务的风险,大多提高了警惕。不良中间商因不可能让出口企业真正与买方签订合同或让买方汇款给出口企业,便从“物流”角度出发,将提单收货人设定为最终买方,以麻痹出口企业的防备。
(二)风险症结
1. 在部分国家地区,提货人只要提供正本提单,及与提单收货人微弱的关系证明,即可提货,例如名片。在此类案件中,虽然提单收货人为买方,但出口企业多将正本提单寄给中间商,为中间商冒名提货提供了便利。
2. 在指定货代的情况下,货代有可能存在道德风险,与中间商勾结
,擅自放货给中间商。
(三)典型案例

出口企业A通过中间商B与阿联酋买方C建立贸易关系,并将货物发送给买方C,即记名提单的收货人为买方C。因买方C逾期未付款,出口企业A委托中国信保宁波分公司进行外海追偿。但经调查,买方C表示其并未委托中间商B进口货物,中间商B只是在其格子铺中租用了一个格子。后经向中间商B施压,其承认伪造了买方C的签章向出口企业A下单,并利用印有买方C公司的名片提取了货物。
升级版(二)
(一)升级思路

约定相对安全的支付方式,将支付方式设定为DA或DP,选定商业信誉较好的
银行交单。通过对银行的引入,给出口企业以“安全感”,解除其警惕。待货物到港后或到港前夕,编造各种理由要求出口企业变更代收行或提单收货人等,再通过黑手段获取提单后提货。
(二)风险症结
1.部分国家地区的银行存在因与客户关系密切而“擅自放单”的风险。
2. 大部分国家地区的海关都有严格的货物堆存期限,超期货物将被罚没。同时,部分目的港海关对货物的退运和转运还有严苛的条件。因此,货物到港后,出口企业面临较大的货物处理压力,从而相信买方说辞、应要求变更银行或提单的可能性大大增加

(三)典型案例

出口企业A通过中间商B介绍,与肯尼亚买方C签订贸易合同并出运货物,提单等文件经银行交单。货物到港后,中间商B提出当地政府机构要求货物检测合格后才能清关,因此要求出口企业A通知银行先行放单。就在出口企业A通知银行放单后,中间商B又表示为了避免政府机构检测,走了些“门路”却被查获,因此无法再通过原代收行D获取单证,要求出口企业变更代收行及提单收货人。出口企业A意识到其中异样,向中国信保宁波分公司进行了通报。中国信保宁波分公司随即委托当地律师进行调查,得到买方律
师回函,称从未认识中间商B,更未与出口企业建立过贸易关系。
针对错综复杂的“中间商”贸易,我们提出“四个不要”建议供大家参考。

不要过分相信中间商。通过中间商进行交易可以弥补企业自身海外渠道有限这一不足,帮助企业以较小的成本拓展海外市场。但出口企业对中间商的信任要适度,切忌因过分信任而放松戒备,留下风险敞口。有机会则应获取其财产作为担保,以尽可能增加其“违法成本”。
不要省略买方资信调查环节。除了通过中国信保提供的买方资信报告了解买方资信情况、谨慎判断是否建立贸易关
系外,出口企业还可以通过报告直接获取买方地址、邮箱、电话、传真、法定代表人等重要信息,与中间商提供的信息进行核实。此外,在条件允许的情况下,可直接采取出国考察、邀中间商来华并设法开展调查等方式来控制风险。
不要忽视贸易合同签署的规范性。出口企业要确保买方签章真实、合法、有效,尤其在中间商以买方名义签订合同时,应严格审查签约人是否具备签约权。出口企业可根据资信报告判别签约人是否为买方法定代表人;若不是,应要求签约人出具买家授权书并对授权范围和期限进行核查。在有疑问
的情况下,应直接联系买方进行确认。
不要放过交易中任何可疑的细节。中间商风险类案件的特点分散于交易的多个环节,出口企业可通过对过程环节的把控来防范风险。例如,出口企业应与买方保持沟通。当中间商要求变更提货人或单据主体时,应及时向买方确认,或要求中间商提供买方指示文件。如果中间商拒绝出口企业与买方联系或无法提供相关指示时,出口企业应提高警惕,必要时可直接联系买方进行确认。